見知らぬ番号から「あなたの口座がマネーロンダリングに使われている」と言われたら、迷わず詐欺を疑ってください。暗号資産を使わせる新しい手口が、いま全国で相次いでいます。
何が起きたか
三重県松阪市では2026年7月、40代の自営業男性が「三重県警察本部捜査第二課」を名乗る人物から電話を受けました。「警視庁が逮捕した男を調べたところ、あなたの口座がマネーロンダリングに使われていることが分かった」と告げられ、その後「東京地検特捜部長」を名乗る人物にも電話が代わったといいます。
男性は「身の潔白を証明するために資産を調べる必要がある」と言われて暗号資産取引所に登録し、8月19日から24日にかけて5回に分けて、合計約3300万円相当のイーサリアムを指定されたアドレスに送金しました。金融機関から不審な取引の通報があり、松阪署が本人に連絡して初めて詐欺と気づいたといいます。
同じ松阪市では9月19日にも、50代の会社員男性が「香川県警」を名乗る電話で「口座がマネーロンダリングに使われている」と告げられ、LINEのビデオ通話で偽の警察手帳を見せられたうえ「紙幣調査」の名目で現金150万円を振り込まされる被害も起きています。警視庁も警察から電話が来たときの対応として、「あなたの口座が犯罪に利用されている」と不安をあおる手口に注意を呼びかけています。
マネーロンダリングを口実にした手口
マネーロンダリングを口実にした詐欺は、次のような流れで進みます。
- ①警察や検察を名乗る人物から電話があり、「あなたの口座が犯罪に使われている」と告げる
- ②電話を別の「上司」や「捜査官」役に代わり、「身の潔白を証明するため」などと資産の調査に協力させる
- ③現金の振り込みだけでなく、暗号資産(インターネット上でやり取りできる財産的価値)を購入させて指定のアドレスに送金させる、またはビデオ通話で偽の警察手帳を見せて信用させる
現金より暗号資産の方が送った後の足取りをたどりにくく、取り戻すことが難しいため、犯人が好んで指定します。SNS投資詐欺のマネロン手口でも同様に、暗号資産への換金が使われています。
実際のセリフ・文面
今回の事件で使われたとされるセリフを紹介します。同じ言葉を聞いたら、詐欺を疑ってください。
「警視庁が逮捕した男を調べたところ、あなたの金融機関の口座がマネーロンダリングに使われていることが分かった」
ここが見抜くポイント:本物の警察官が電話だけで口座やお金の話を持ち出すことはありません。
「身の潔白を証明するためには、持っているお金を調べる必要がある」
ここが見抜くポイント:身の潔白の証明に、暗号資産の購入や送金は一切必要ありません。
「あなた名義の口座がマネーロンダリングに使われている」「犯罪に加担している可能性がある」
ここが見抜くポイント:警視庁も、この言い回しは警察官をかたる詐欺の典型的な手口だと注意を呼びかけています。
今日からできる対策
- 「マネーロンダリング」「口座が犯罪に使われている」と言われたら、その場で電話を切ってください
- 暗号資産の購入や送金を求められたら、理由が何であっても絶対に応じないでください
- 警察官はSNSやビデオ通話で捜査の連絡をしません。手帳を見せられても信用しないでください
- 電話を切った後、今夜のうちに自分で調べた警察署の代表番号にかけ直して確認してください
- 相手の「所属・担当部署・氏名・内線番号」を聞き返してください。本物ならすぐ答えられます
家族ができること
- 「マネーロンダリング」「資産の調査」という言葉が出たら詐欺だと、今日一本の電話で家族に伝えてください
- 暗号資産取引所に新しく登録していないか、離れて暮らす家族にさりげなく聞いてみてください
よくある質問
Q. すでに暗号資産を送ってしまいました。取り戻せますか?
A. 暗号資産は現金以上に取り戻すのが難しいとされています。一人で悩まず、今すぐ警察と消費者ホットライン「188」に相談してください。
Q. ビデオ通話で本物の警察手帳のように見えました。それでも詐欺ですか?
A. はい。警察官がSNSやビデオ通話で連絡することはありません。手帳が本物らしく見えても信用しないでください。
もし被害に遭ったら
お金の支払いや返金について相談したいときは、消費者ホットライン「188(いやや!)」に電話してください。最寄りの消費生活センターにつながります。
だまし取られた、脅されているなど事件性がある場合は、警察相談専用電話「#9110」、緊急なら110番に相談してください。
「マネーロンダリング」という聞き慣れない言葉を使われると、誰でも不安になり冷静さを失います。だまされる方が悪いのではなく、だます側がプロなのです。おかしいと思ったら電話を切り、自分で調べ直してください。それだけで、あなたの財産は守られます。